Elements Financial的HSA成员可以通过DriveWealth获得投资计划. 那些不打算将所有HSA资金用于当年医疗费用的人可能希望考虑投资HSA资金,以获得潜在的额外储蓄.
Please note: 你的医疗费用只能从Elements HSA中支付, 而不是从你的盛宝投资账户里. Therefore, 资金必须从他们的投资中清算,并转移回你的信用合作社HSA,以便使用这些资金.
Who is DriveWealth?
DriveWealth是Elements新的健康储蓄账户投资经纪交易商. 他们是小额交易和嵌入式投资的先驱, 致力于通过提供分数来改变投资格局, transactional, and mobile investing.
DriveWealth提供无缝的投资解决方案,包括开放经纪(自我指导)或选择投资利记. 您可以通过一系列现代功能管理您的HSA投资,包括:
- 在我们的HSA产品中嵌入投资经验
- Multiple investment paths
- U期间的实时交易.S. trading hours
- Fractional shares
- Automated funding
参与需求
要进行投资,你必须在注册时在你的HSA中有至少2500美元的账户余额. 资格不构成报名参加该计划. 您必须积极选择注册使用Elements的HSA提供给您的投资资金.
在达到2,500美元的门槛之前,您可以通过DriveWealth进行预注册. 通过我们的预注册选项, 在达到最低投资金额之前,您可以设置您的投资账户详细信息以及您的投资路径. Then, 一旦你的HSA达到所需的阈值, 您的投资账户将被激活, 你的HSA投资之旅将正式开始.
在DriveWealth发布资格和注册, 你可以投资超过2美元的任何金额,500. 如果你的HSA账户余额低于2美元,500, 您将无法将额外的资金转移到您的投资账户.
Enrollment
开始注册程序, 通过在Elements利记或移动应用程序中点击您的健康储蓄账户按钮登录您的HSA. 从HSA门户的左侧导航菜单中选择 Investment Account from the navigation bar.
如果您还没有资格注册DriveWealth,预注册屏幕将显示一条消息. 您将能够选择您的投资路径,并可以选择提前设置自动资金扫描以达到2美元,500 cash threshold.
无论您是预先注册还是有资格注册, 然后,您将有权注册开放经纪公司或选择列表投资路径,并安排自动资金扫描(如果需要的话) Investment Account 页面,允许您在达到阈值后立即开始投资.
无论是在注册过程中,还是在你选择了投资路径后, 你可以设置一个自动资金扫描. With this feature, 您可以将您的投资资金门槛设置为您选择的任何金额, select the specific funds, 并为任何超过您期望的资金门槛的未来捐款分配百分比的购买分配.
多种投资途径
在Elements的嵌入式HSA投资计划注册期间, 你需要选择其中一条投资路径来开始.
- Curated Fund List — 旨在简化投资决策,避免在自我指导投资时所需的研究, 账户持有人通过从预先选定的可用资金列表中进行选择来管理他们的投资.
- Open Brokerage — 账户持有人可以买卖各种投资, such as stocks, bonds, 和交易所交易基金(etf). DriveWealth提供约5,500种金融工具.
- Managed (coming soon) — 由账户持有人所有,但由本德的注册投资顾问(RIA)管理, 联盟福利集团顾问. 基金是根据个人的年龄和风险承受能力来选择的.
NOTE: Alliance Benefit Group, ABG是一家投资顾问公司,是DriveWealth的注册投资顾问(RIA). 他们负责选择和管理Elements的HSA提供的所有基金.
要管理买卖,请访问 Investment Account 页,然后选择 Buy or Sell 在需要的仪器旁边.
如果你想购买,你会看到可供投资的金额, 或者你会看到你目前可以出售的金额,并将其拉回你的HSA现金账户. DriveWealth支持小额股票交易.
During U.S. trading times, 所有的买卖都是实时进行的,可以在你的账户中立即被视为已结算的交易 Activity Tab. 在美国境外进行买卖.S. 交易时间也会显示,但作为待处理交易,在同一项下 Activity Tab.
在任何时候,您都可以更改您选择的投资路径 Preferences Tab 在Elements的HSA投资账户内. 一旦选择了新路径, 您将需要清算所有以前投资的资金,并注册以管理新解决方案中的购买.